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一、美联储未来利率变化路径美联储主席鲍尔上月表示，在再次调整利率前可以“保持耐心”，让美国升息步伐风向突变。目前，决策层官员普遍预期，美联储年内至多加息1次。纽约联储主席威廉姆斯周二表示，他对美国目前的利率水平感到满意，认为没有必要再次升息，除非经济成长或通胀意外加速。

国有五大行方面，相较去年末，工商银行、中国银行和交通银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率均有所下滑，建设银行资本充足率小幅回升，而核心一级资本充足率、一级资本充足率有所下降。工商银行于8月30日发布公告称，拟非公开发行境内优先股，发行总数不超过10亿股，募资总额不超过1000亿元，在境外市场发行不超过等额人民币440亿元优先股，扣除发行费用后将全部用于补充其他一级资本。此前，交通银行在4月28日公告称，拟发行600亿元可转债进一步充实资本，提升资本充足率。今年1月3日，建设银行也公告称，该行完成600亿优先股募资。而农业银行已于7月完成千亿定增。

但第一个吃螃蟹的人往往会面对最多的质疑。一个核心问题在于，华为并不是国内最早一批进入公有云市场的企业，在市场格局暂时稳定、颠覆变化并未发生的前提下贸然踏出这一步，华为是否做好了万全的准备？徐直军并不担心这个问题。他认为，一直以来华为都不是一个简单的互联网公司或者IT公司。华为过往的业务涵盖了终端产品、网络、云服务、通信等领域，这让华为积累了从软件到硬件的各方面能力，因此构成了华为在人工智能领域构建全方位生态的客观条件。

截至6月30日，华夏银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为8.06%、9.09%和11.97%，均低于上市银行的平均水平。资本承压之下，近期有多家商业银行通过各种渠道紧急“补血”。今年以来，银行股上市速度明显提速。郑州银行、长沙银行、紫金农商行、青岛银行IPO获得证监会审核通过，青岛农商行、绍兴瑞丰农商行则在临近上会时主动取消审核。

二是消费总体向好。春节期间，全国零售和餐饮企业销售额跟去年同期相比增长了8.5%，旅游收入同比增长了8.2%，电影票房58.4亿元，创历史新高。从消费特点看，服务消费继续快于商品消费，农村消费快于城市消费，特别是线上线下融合发展的新消费发展很快。

公司公布6月份各产品出货量，期内手机镜头出货量按年增长83%至8727万件，按季上升13.5%，主要因为公司手机镜头市场份额的上升。大摩、麦格理均维持目标220元，评级分别为增持及跑赢大市不变。另一方面，中金发表报告，指舜宇科技手机镜头和摄像模组6月份出货量再创历史新高．公司将受益于智慧手机升级趋势，预计会有更多智慧手机采用三镜头和3D感应模组，同时，其车载镜头业务下半年有望加速．公司在手机镜头的市场占有率进一步提升，将抵销摄像模组因竞争加剧带来的毛利下降压力．维持舜宇190元目标价和买入评级。